Finansinių technologijų bendrovė „Revolut“ susiduria su pinigų plovimo prevencijos iššūkiais, iš įmonės teisėsauga sulaukia didžiosios dalies visų gaunamų pranešimų apie įtartinas finansines operacijas, teigia šalies priežiūros institucijos.
„Tai, kad „Revolut“ turi problemų su pinigų plovimo prevencija, turbūt matosi iš mūsų veiksmų. Priminsiu, kad Lietuvos bankas yra pritaikęs poveikio priemonę ir skyrė baudą „Revolut“ prieš maždaug metus. Tai irgi indikuoja, kad šioje vietoje bankas turėtų pasitempti ir skirti tam daugiau dėmesio“, – šią savaitę Seimo Biudžeto ir finansų komitete (BFK) sakė LB Finansų rinkos priežiūros departamento direktorius Vaidas Cibas.
Vis dėlto, anot jo, nepaisant fiksuojamų rizikų, centrinis bankas jokiems finansų rinkos dalyviams, tarp jų ir „Revolut“, išskirtinių sąlygų netaiko.
„Jokių išskirtinumų nedarome ir visus traktuojame vienodai. Daugiau dėmesio susilaukia tie finansų rinkos dalyviai, kurie turi rizikingesnius klientus“, – pažymėjo V. Cibas.
Pasak jo, tiesioginę „Revolut“ priežiūrą šiuo metu vykdo Europos Centrinis Bankas (ECB), perėmęs šią funkciją iš LB maždaug prieš metus.
Anot V. Cibo, ateityje „Revolut“ priežiūrą galėtų perimti naujai kuriama Europos Kovos su pinigų plovimu institucija (AMLA), tačiau kol kas nėra aišku, kokios finansų įstaigos pateks į jos tiesioginės priežiūros lauką.
Tuo metu Finansinių nusikaltimų tyrimo tarnybos (FNTT) direktorius Rolandas Kiškis teigė, kad „Revolut“ yra didžiausias pranešimų apie įtartinas operacijas teikėjas Lietuvoje. Vis dėlto, pasak jo, tai – nebūtinai bloga tendencija, tai gali reikšti, jog įstaiga pinigų plovimo prevencijai padidintą dėmesį ir investicijas.
„Jei praėjusiais metais gavome apie 100 tūkst. tokių pranešimų iš finansų įstaigų, tai „Revolut“ sudaro apie 80 proc. jų. Daugiausia jie susiję su sukčiavimais, kurie liečia privačius asmenis“, – BKF posėdyje sakė R. Kiškis.
Pasak jo, pastaraisiais metais bendradarbiavimas su banku sustiprėjo, o pati įstaiga reikšmingai investuoja į automatizuotas pinigų plovimo prevencijos sistemas.
„Matome, kad tie 80 tūkst. pranešimų, kuriuos gauname, sudaro robotukas. Jis profiliuoja ir praktiškai viską siunčia, jei mato bent mažiausią riziką. Manome, kad tai tam tikras rodiklis, jog jie skiria dėmesį ir investuoja į tai“, – sakė FNTT vadovas.
„Revolut“ savo veiklą pradėjo 2015 m. Jungtinėje Karalystėje, pasiūliusi pinigų pervedimo ir valiutų keitimo paslaugas. Šiuo metu bendrovė visame pasaulyje turi daugiau nei 75 mln. klientų, per mėnesį atlieka virš milijardą finansinių operacijų.
Bankas Lietuvoje kurtis pradėjo 2017 m. sausį, o pernai „Revolut“ grupė Lietuvoje sugeneravo daugiau nei 2 mlrd. pajamų ir uždirbo beveik 208 mln. eurų grynojo pelno.
