Lietuvoje veikiančiam specializuotam bankui „European Merchant Bank“ skirta 270 tūkst. eurų bauda.
Lietuvos bankas (LB) ją skyrė už pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos bei tarptautinių sankcijų įgyvendinimo reikalavimų pažeidimus ir apribojo veiklą, pranešė LB.
Centrinis bankas laikinai uždraudė bankui teikti paslaugas naujiems didesnės pinigų plovimo ir teroristų finansavimo rizikos klientams ir apribojo paslaugas esamiems klientams iš didesnės rizikos trečiųjų valstybių.
„Nors tikrinamu laikotarpiu „European Merchant Bank“ veiklos modelis buvo orientuotas į didesnės rizikos klientus, bankas neužtikrino tinkamo rizikos valdymo“, – skelbia LB.
„European Merchant Bank“ taip pat netinkamai vykdė LB nurodymus patikrinimo metu ir pateikė neteisingą informaciją. Nustatyta ir pažeidimų bei trūkumų, susijusių su vidaus procedūromis ir jų taikymu sustiprinto kliento tapatybės nustatymo, sandorių stebėsenos srityse. Be to, bankas netinkamai taikė sankcijų įgyvendinimo kontrolę.
Anot pranešimo, „European Merchant Bank“ pripažino pažeidimus ir pradėjo juos šalinti. Tai bankas įpareigotas padaryti iki birželio pabaigos, o iki rugsėjo pabaigos turės pateikti audito ar kito nepriklausomo išorės vertintojo išvadą.
Europos Centrinis Bankas 2018 metų gruodį išdavė įmonei specializuoto banko licenciją, 2019 metų pabaigoje bankas pradėjo teikti mokėjimo bei skolinimo paslaugas, o nuo 2020-ųjų – ir finansines paslaugas verslui.
Registrų centro duomenimis, banko pajamos 2024 metais augo 24 proc. iki 13,4 mln. eurų, grynasis pelnas sumažėjo 1 proc. iki 1,1 mln. eurų. Jo paskolų portfelis siekė 36,4 mln. eurų, o klientų indėliai – 197,5 mln. eurų.
Vienintelė banko akcininkė yra Lietuvoje registruota įmonė „European Merchant Bank Holdings“, o naudos gavėjas – Kipro pilietis.
