Nuo metų pradžios pensijų fondai kaupiantiems gyventojams uždirbo vidutinę 8,3 proc. grąžą, teigia Lietuvos investicijų ir pensijų fondų (LIPFA) asociacijos direktorius Tadas Gudaitis.
Trečiadienį surengtoje spaudos konferencijoje LIPFA pristatė, kokius rezultatus šių metų sausį–rugsėjį pasiekė II ir III pakopos pensijų fondai.
Asociacijos vadovas džiaugėsi teigiamais rezultatais. Anot jo, pernykštis trumpalaikis nuosmukis yra pamirštas, o grąža sugrįžo ten, kur yra ir ilgamečiai istoriniai rezultatai.
2022 m. pensijų fondų rezultatai buvo neigiami, bendras svertinis vieneto vertės pokytis sudarė –13,8 proc.
„Matome, kad jos [grąžos] yra tikrai geros, solidžios. Pažiūrėjus nuo Gyvenimo ciklo fondų pradžios, jauni žmonės, kuriems iki kaupimo liko 20–25 metai, nuo 2019 metų yra uždirbę per 50 proc. didesnę grąžą“, – spaudos konferencijoje žurnalistams tvirtino T. Gudaitis.
T. Gudaičio teigimu, per devynis šių metų mėnesius vidutinė grąža antrojoje pensijų pakopoje siekė 8,3 proc., o valdomo turto vertė pasiekė 6,6 mlrd. eurų. Trečiojoje pensijų pakopoje vidutinė grąža siekė 6,8 proc., o valdomo turto vertė pasiekė 265 mln. eurų.
Kaupiantys II pensijų pakopoje asmenys per visą laikotarpį bendrai jau yra uždirbę 1,8 mlrd. eurų.
„Apie 0,5 mlrd. esame išmokėję gyventojams, kurie yra pasiekę pensinį amžių ar tiesiog paveldėjo jų artimieji, o 1,3 mlrd. eurų yra ta suma, kuri šiai dienai yra uždirbta kaip grąža, ji yra nerealizuota, ji kinta, bet, kaip matyti, <...> iš esmės auga“, – komentavo T. Gudaitis.
Vis dėlto šių metų liepos mėnesį asociacija skelbė, kad vidutinė grąža II pensijos pakopoje nuo metų pradžios siekė 8,72 proc., III pakopos pensijų fondų vidutinė grąža šiemet siekė 7,1 proc.
„Kadangi didžioji dalis pensijų fondų turto yra akcijų rinkose, o <...> trečiasis ketvirtis buvo lengvai neigiamas, <...> tikėtina, kad bendroje sumoje turime šiek tiek susitraukimą nuo metų pradžios“, – aiškino INVL Investicijų valdymo padalinio vadovas Vaidotas Rūkas.
„Jaunimo“ fondai uždirbo daugiausiai
LIPFA duomenimis, šiais metais akcijų kilimą geriausiai pagavo jauniausiems šalies gyventojams skirti II pakopos pensijų fondai, kuriuose šios turto klasės yra daugiausiai.
21–27 metų amžiaus kaupiantiems asmenims kirtų II pakopos pensijų fondų vidutinė svertinė grąža šiemet siekė +9,86 proc. ir buvo aukščiausia tarp visų šios pakopos fondų amžiaus grupių. Panašų rezultatą demonstravo 28–34 metų amžiaus kaupiančiųjų (+9,81 proc.) ir 35–41 metų amžiaus II pensijų pakopos klientų (+9,77 proc.) investicijos. 42–48 metų amžiaus kaupiančiųjų pensijų fondų grupė, fiksavusi svertinę +9,73 proc. grąžą.
Kuklesnę grąžą pavyko pasiekti 49–55 metų amžiaus kaupiančiųjų turtą konservatyviau investuojantiems fondams, kurie šiemet uždirbo +8,18 proc.
56–62 metų amžiaus kaupiantieji šiemet per tris ketvirčius skaičiuoja 5,4 proc. svertinę grąžą, ikipensinio ir jau pensinio 63–69 metų amžiaus II pensijų pakopos turtas šiemet uždirbo 3,13 proc. svertinę grąžą.
Turto išsaugojimui skirtos II pensijų pakopos fondų grupė šiemet fiksavo 2,88 proc. grąžą.
III pensijų pakopoje aukščiausias grąžas šiemet pademonstravo tie fondai, kuriuose akcijų dalis yra didžiausia. Jų vidutinė svertinė grąža sudarė 8,96 proc. Mišrių investicijų fondų grupės grąža buvo 4,55 proc. Tuo tarpu mažesnės rizikos III pakopos pensijų fondai uždirbo 1,92 proc. vidutinę svertinę grąžą.
Apžvelgdamas akcijų ir obligacijų rinkas, „Swedbank“ pensijų fondų valdytojas Darius Svidleras teigė, kad trečiąjį metų ketvirtį akcijų indeksai iš esmės nepakito.
„Galime pasidžiaugti, kad išsivysčiusios rinkos nuo metų skaičiavo dviženkles grąžas. <...> Besivystančios rinkos fiksavo kiek mažesnį kilimą nuo metų pradžios“, – pastebėjo D. Svidleras.
Pensijų pakopos
LRT.lt primena, kad šalyje yra trys pensijų pakopos.
I pensijų pakopa naudojasi visi dirbantieji, kurie gauna pajamas ir moka mokesčius. Dalį pajamų darbdavys perveda „Sodrai“ ir taip dirbuotojas įgyja teises į pensiją.
Į II pensijų pakopa gyventojai yra įtraukiami automatiškai, tačiau per pusę metų gali to atsisakyti. Kuo daugiau asmuo uždirba, tuo didesnes įmokas, kurios sudaro 3 proc. nuo atlyginimo, moka ir tuo didesnes, tikėtina, išmokas gaus. Atkreiptinas dėmesys, kad išmokų lubų nėra ir papildomai įmokų II pakopos žmogaus pensijai sumoka valstybė. 2023 metais tai sudaro 23,85 euro per mėnesį arba 286 eurai per metus.
Dėl kaupimo III pensijų pakopoje sprendimą priima pats žmogus: pats pasirenka pensijų fondą, nusprendžia, kada ir kokio dydžio sumas mokėti ir pinigus gali bet kada atsiimti. Siekdama paskatinti gyventojus kaupti III pensijų pakopoje, valstybė leidžia susigrąžinti gyventojų pajamų mokesčio (GPM) dalį nuo sumokėtų įmokų. Susigrąžinama suma gali svyruoti tarp 300 ir 500 eurų sumokėtų įmokų per metus.
