Управляющий инвестиционным фондом, предположительно укравший и потративший в казино от 16 до 30 миллионов евро, высветил недостатки финансового надзора и регулирования азартных игр в странах Балтии.
BaltCap, эстонский инвестиционный фонд, наиболее известный в Литве как застройщик Национального стадиона в Вильнюсе, впервые объявил об увольнении одного из своих партнеров, Шарунаса Степукониса, еще в ноябре, сославшись на "финансовую бесхозяйственность". Хотя фонд обратился в правоохранительные органы по поводу подозрений в присвоении активов, эта история получила широкую огласку в СМИ только в конце января, когда появились новые подробности.
Фонд выяснил, что Степуконис, возможно, присвоил 16,5 миллиона евро и, более того, проиграл их в казино. Таким образом, BaltCap подал в суд не только на своего бывшего партнера, но и на Olympic Casino Group Baltija.
Последний настаивает, что сделал все необходимое, чтобы убедиться в законности денег, которые проигрывал Степуконис. Между тем, центральный банк Литвы утверждает, что, поскольку BaltCap зарегистрирован в Эстонии, именно эстонские финансовые власти должны были осуществлять надзор за тем, что пошло не так.
Как бы то ни было, BaltCap был первым звеном, которое должно было заметить, что один из его партнеров крадет крупные суммы денег - управляющий партнер фонда Симонас Густайнис теперь говорит, что речь могла идти о более чем 30 миллионах евро. По словам Густайниса, он делал это, подделывая документы и подписи.
Отвечая на вопрос, как могло случиться, что внутренние меры предосторожности в компании не сработали и никто ничего не заметил так долго, Густайнис говорит, что в инвестиционном бизнесе принято, чтобы партнер фонда получал кредит доверия и большую власть в управлении компаниями и их финансами.
"Сама система построена на том, что человек, наделенный властью, уважает закон. Если человек сознательно идет на нарушение закона, на хищение денег, на фальсификацию информации и документов, он обходит систему гарантий. В данном случае бывшему управляющему и партнеру фонда это удалось, и созданная им схема некоторое время работала", - говорит Густайнис.
Но эксперты удивлены, что один человек может получить такую безграничную власть.
"К управляющим фондами предъявляются строгие требования, и, как правило, один управляющий фондом не может принимать решения. [...] Их решение должно быть поддержано другим человеком, должен существовать принцип "четырех глаз", что в первую очередь является проблемой BaltCap", - говорит Вайдас Цибас, директор Департамента надзора за финансовыми услугами и рынками Банка Литвы.
"Наивно было бы ожидать, что один человек может перемещать такие суммы денег. Возможно, сознательно или бессознательно в схему было вовлечено больше финансистов", - говорит Мантас Янавичюс, член правления Ассоциации инвесторов.
Эстонская финансовая инспекция, отвечающая за надзор за BaltCap, утверждает, что деньги могли быть выведены из компании еще в 2018 году.
По словам источников новостного сайта Delfi, сумма денег, которую Степуконис предположительно проиграл в Литве, относительно невелика - 3 миллиона евро, в то время как в Эстонии было проиграно около 10 миллионов. Если это правда, то куда делись остальные деньги, остается только догадываться.
Прежде чем попасть в казино, деньги BaltCap должны были пройти через банковские счета Степукониса. Если это так, то должны были сработать защитные механизмы банков.
"Здесь должны были быть задействованы финансовые учреждения, средства должны были переводиться из одного учреждения в другое, должны были проводиться операции, должны были срабатывать защитные механизмы, и третий защитный механизм - игорная компания - должен был увидеть, что происходят необычные операции, - утверждает Миндаугас Петраускас, руководитель отдела по предотвращению финансовых преступлений компании Amlyze, специализирующейся на программном обеспечении в области финтеха.
Но там тоже никто этого не заметил. Служба по надзору за азартными играми объясняет, что, когда новый игрок начинает играть, казино должно оценить уровень его риска: посмотреть, соответствуют ли суммы, на которые он играет, его доходам. Если оно видит несоответствие, то обязано сообщить об этом властям.
"Ни Служба по надзору за азартными играми, ни FNTT (Служба расследования финансовых преступлений) не участвуют в этом процессе, поэтому у них нет данных от операторов азартных игр", - говорит Арнольдас Дилба, пресс-секретарь Управления по надзору за азартными играми.
Сами игорные компании говорят, что доход игрока считается, когда он вносит депозит или выигрывает более 1 000 евро.
"Когда сумма одной или нескольких транзакций в течение дня превышает 1 000 евро, необходимо задействовать процедуры внутреннего контроля, вести учет, и запрашивать обоснование средств", - говорит Мантас Закарка, директор Ассоциации игорного бизнеса.
Но подтвердить, что вы играете на свои деньги, очень легко, говорит Скирмантас Малинаускас, видеоблогер, который провел несколько расследований азартных игр.
"Когда вы играете в азартные игры [онлайн], появляется окно с вопросом, ваши это деньги или заемные. Вы нажимаете "мои деньги", и это принимается как доказательство. [...] Или кто-то звонит вам, и вы устно объясняете все - без каких-либо документов", - говорит Малинаускас.
Игорные компании и регулирующие органы утверждают, что не могут остановить игрока, если подозревают, что у него есть проблемы с азартными играми.
"Если у человека есть доход, он может позволить себе проиграть миллион или 100 000. Если вы видите, что он сидит по ночам, это соответствует критериям неумеренного азарта, но, к сожалению, нет обязанности что-либо предпринимать", - добавляет Дилба, пресс-секретарь Управления по надзору за азартными играми.
На самом деле, говорит управляющий партнер BaltCap Густайнис, его бывший коллега никоим образом не мог законно позволить себе проигрывать миллионы евро, он и близко не зарабатывал такие суммы. Хотя Olympic Casino Group Baltija настаивает на том, что они провели проверку и Степуконис смог подтвердить происхождение денег.
"Он играл через Интернет, в течение относительно длительного периода времени, деньги переводились на игровой счет со счетов в финансовых учреждениях, действующих в Литве, и происхождение денег было обосновано. [...] В связи с этим конкретным случаем мы ранее получили запросы о предоставлении дополнительной информации от действующего в стране банка, Государственной налоговой инспекции и FNTT, и незамедлительно ее переслали", - прокомментировал Томас Палявичюс, генеральный директор Olympic Casino Group Baltija.
Государственная налоговая инспекция прокомментировала, что ее интересует только то, были ли уплачены налоги с выигрышей, а FNTT на вопрос, почему не расследовала это дело раньше, ответила, что не может предоставить запрашиваемую информацию в данный момент.
По оценкам Густайниса, деньги, потраченные Степукониса в казино, составляли четверть годового оборота Olympic Casino. Поэтому, вероятно, в интересах казино было позволить ему продолжать играть.
Однако один из первых, кто предал эту историю огласке, член Совета Вильнюса Александрас Немунайтис, говорит, что казино может чувствовать себя спокойно. Если Степуконис подделывал документы, чтобы присвоить средства BaltCap, "это не дело казино - проверять". "Я думаю, что ответственность лежит на правоохранительных органах", - говорит Немунайтис.
В пятницу Европейская прокуратура объявила о международном розыске Степукониса, заявив, что в настоящее время его местонахождение неизвестно. Возможно, он находится на Украине, поскольку Степуконис - бывший доброволец.
"Те же источники, которым у меня нет оснований не доверять, дают информацию и говорят, что он находится на Украине как доброволец, воюет на украинской стороне", - говорит Немунайтис.
Хотя вопросов еще много, ущерб, нанесенный BaltCap и ее инвесторам, становится все более очевидным.
Банк Литвы утверждает, что стоимость пенсионных фондов SEB и Swedbank упала на 3 миллиона евро в результате дела BaltCap. В то же время центральный банк заверяет, что пенсионная система надежна.
Что касается строительства Национального стадиона, то BaltCap сначала объяснила, что предполагаемые хищения не повлияют на проект, но компания продолжит работу только в том случае, если муниципалитет и правительство согласятся проиндексировать стоимость строительства.
Однако в пятницу, спустя неделю после разразившегося скандала, BaltCap объявила о выходе из проекта из-за репутационного ущерба. Ее заменит компания Hanner, возглавляемая Арвидасом Авулисом.
Тем временем масштабы предполагаемых растрат Степукониса продолжают расти. Первоначально они оценивались в 16,5 миллионов евро, но теперь могут достигать 30 миллионов, подтвердил управляющий партнер Густайнис. Европейская прокуратура начала международный розыск Степукониса по подозрению в растрате не менее 27 миллионов.
